ETF cez FINAX

[JUGGLER]

Finax je slovenský obchodník s cennými papiermi ( o.c.p. ): https://www.finax.eu/sk
Zakladateľmi sú Juraj Hrbatý ( predtým Capital Markets ) a Radoslav Kasík (predtým Across Wealth Managment )

Pôsobí na slovenskom trhu od 2018. Neskôr vstúpil do Finaxu Ivan Chrenko z HB Reavisu a má v ňom polovičný podiel.

Základom investovania cez Finax je portfólio ETFs zostavené podľa rizikového profilu klienta. Kľúčovú rolu hraje podiel akcií/podiel dlhopisov

Najrizikovejšie, ale dlhodobo najvýnosnejšie je portfólio FINAX 100/0 (100% akcie/0% dlhopisy )
Najmenej rizikové, ale aj dlhodobo najmenej výnosné je portfólio 0/100 ( 0% akcie/100% dlhopisy ).

Na tvorbu portfólií s rôznym pomerom akcií a dlhopisov používajú 10 druhov ETF: 6 akciových a 4 dlhopisové.
Finax reálne funguje od roku 2018, ale výnosy modelujú aj za dlhšie obdobie, keďže výsledky ETFs sú historicky známe.

Tento prístup je tak trochu kontroverzný, pretože žiadne výnosy z minulosti nezaručujú výnosy do budúcnosti.
To je základné varovanie, na ktoré často upozorňujú inštitúcie. Paradoxne Finax si na minulých výnosoch postavil PR marketing.

Takto vyzerá tabuľka výnosov vzorových portfólii ku koncu roka 2020 (možno zväčšiť kliknutím ):
.

.

Z čoho sa skladajú portfólia a akú váhu majú jednotlivé ETFs zverejňujú transparentne:
https://www.finax.eu/sk/blog/ako-modelu ... lii-finaxu
.

.

POPLATKY: za správu 1,2% p.a.

Sporoinvestovanie z vkladmi pod 1000 €: + poplatok za spracovanie: 1,2% ( je to jednorazový poplatok, ale svojou povahou je to niečo ako vstupný poplatok, alebo poplatok za nákup )

[JUGGLER]

UPDATE 11/2022:


Čo sa týka Finaxu, vidím, že majú novinku ELITE kde je za správu portfólia 0,85% + DPH = 1,02% p.a.
Podmienkou je účet minimálne 100 000 €

Finax bežný (sporo-investovanie opísané vyššie) a Finax Elite sa týkajú produktov RIADENÉ PORTFÓLIA.


Okrem toho Finax ako O.C.P. (obchodník s cennými papiermi je de facto broker ) môže spravovať individuálny účet kde klient dáva pokyn k nákupu/predaju a má na účte zainvestované do čoho on chce.

Ako pozerám do ich cenníka, taká správa stojí 0,5% p.a. + DPH = 0,6% p.a.

Za pokyn berú 0,5% z objemu obchodu, min. 50 EUR/USD.

Ak chcete poradiť, tak poplatok majú do 4% s cieľovej sumy investície ( ak chcem investovať 100 000 a neviem do čoho, tak si môžem dať poradiť za poplatok do 4 000 ) Ak chcete investovať 1 milión, asi by vám za poradenstvo dali zľavu s poplatku do 40 000 €. ...a tipnem si, že by vám poradia riadené portfólio s poplatkom 1,2%p.a.

Tu je prehľadný cenník Finaxu:
https://www.finax.eu/themes/finax/asset ... 1625858196

Aspoň vidíme, koľko peňazí človek ušetrí za poradenstvo, ked si dá námahu a trochu sa povzdeláva sám.

Paradoxom Finaxu je, že ako prvá inštitúcia v SR prelomila ľady nevýhodného investovania cez IŽP a podielové fondy a začala ľuďom otvárať oči v zmysle toho, čo povedal najbohatší a najúspešnejší investor sveta Warren Buffett:

,,Amatérski investori investujúci pasívne do indexového fondu budú mať v dlhodobom horizonte lepšie výnosy ako profesionálni manažéri hedge fondov,,

To vzdelávanie a otváranie očí, takisto porovnávanie sa s ostatnými inštitúciami je však minca, ktorá má dve strany.
Vzdelaný človek hľadá najlepšie možnosti ako investovať do akcií.

Ak človek zistí, že podielové fondy majú vysoké poplatky a nie sú oslobodené od daní, chce investovať do ETFs.
Hľadá nízke poplatky a možnosť, aby pasívne kopíroval výnos indexového fondu. Následne zistí, že ak niekto v investovaní niečo riadi, tak poplatky sú predsa len vyššie a výnos nezodpovedá pasívnemu kopírovaniu ani jedného z troch najväčších indexových fondov na svete.